우리은행(은행장 정진완)은 퇴직연금 고객의 투자 성향과 생애 단계에 맞춘 표준 포트폴리오를 제시하는 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스를 새롭게 도입했다고 밝혔다.

이번 서비스는 우리은행이 그동안 추진해 온 퇴직연금 자산관리 고도화 전략의 일환으로, 금융 전문가의 자산 배분 노하우와 인공지능 기술을 결합한 것이 특징이다.

우리은행은 이를 통해 퇴직연금 전 과정을 아우르는 종합 자산관리 플랫폼으로의 전환을 본격화하고 있다.

‘전문가 Pick 포트폴리오’는 확정기여형(DC) 퇴직연금과 개인형·기업형 IRP 가입자를 대상으로 제공되며, 매월 연금 자산 운용 전략과 포트폴리오 구성 현황을 안내한다.

고객은 우리WON뱅킹 앱 내 ‘MY 퇴직연금 관리’ 메뉴를 통해 서비스를 신청할 수 있으며, 전문가 추천 포트폴리오를 실제 매수하는지 여부에 따라 가입형 또는 구독형 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다.

해당 서비스는 은퇴 전과 은퇴 후를 구분해 두 가지 유형의 포트폴리오를 제시한다.

연금 자산을 축적하는 단계에 적합한 적립기 포트폴리오는 공격 투자형부터 안정형까지 총 다섯 가지 유형으로 구성돼 있으며, 은퇴 이후 자산 인출을 고려한 인출기 포트폴리오는 위험 중립형, 안정 추구형, 안정형 등 세 가지 유형으로 제공된다. 이를 통해 고객은 자신의 자산 형성 단계와 위험 선호도에 맞는 전략을 선택할 수 있다.

우리은행 관계자는 퇴직연금은 일회성 상품 선택이 아닌 지속적인 점검과 전략 조정이 필요한 금융 서비스라며, 앞으로도 AI 기술과 전문가 자산관리 역량을 결합한 고객 중심 서비스를 지속적으로 개선해 장기적인 관점에서 신뢰받는 연금 관리 플랫폼을 구축해 나가겠다고 밝혔다.

한편 우리은행은 자동화된 자산 배분을 제공하는 AI 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 운영하고 있으며, 4대 은행 가운데 유일하게 가입 금액 제한 없이 비대면 IRP 수수료를 전액 면제하는 등 고객 부담을 낮춘 퇴직연금 서비스를 지속 확대하고 있다.